L’analyse trimestrielle de TransUnion révèle que l’ensemble des dettes par consommateur a augmenté de plus de 1 000 $ au cours de l’an passé

TORONTO--(Marketwire - Jun 1, 2011) - TransUnion et son analyse trimestrielle des tendances des crédits canadiens, révèlent que l'ensemble des dettes par consommateur (à l'exception des emprunts immobiliers) de la nation a augmenté de 4,5 % l’année dernière (1T11 : 25 597 $ du 1T10 : 24 497 $). Le rapport fait partie d’une série d’analyses trimestrielles du secteur des prêts s’orientant sur les tendances de l’industrie des prêts automobiles et des cartes de crédit. S’appuyant sur la base de données portant sur les crédits de TransUnion, les informations de cette analyse proviennent des fichiers anonymes des crédits en cours de tous les consommateurs canadiens, tout en permettant d'obtenir un aperçu de la façon dont ils les gèrent.

1T 2011 – Statistiques sur les cartes de crédit / ensemble des dettes

• L’ensemble des dettes par consommateur (à l’exception des emprunts immobiliers) enregistre une augmentation dans toutes les provinces canadiennes d'une année sur l’autre.
  • Le Québec et la Terre-Neuve et Labrador ont enregistré la hausse la plus importante du pays comme l'indiquent les dettes par consommateur, ayant augmenté de 7,8 % d’une année sur l’autre, dans les deux provinces. L’ensemble des dettes par consommateur au Québec a atteint les 18 025 $ au cours du trimestre. Celles de la Terre-Neuve étaient de 23 372 $.
  • L’augmentation la plus faible est enregistrée en Colombie-Britannique (0,9 %), augmentant pour atteindre les 36 649 $ et au Nouveau-Brunswick (3,4 %) pour atteindre les 21 932 $.
  • Sur une base trimestrielle, et conformément aux références saisonnières, l’ensemble des dettes a chuté de plus de 100 $ depuis le quatrième trimestre 2010 (25 709 $).
• L’ensemble des citoyens du Canada, ayant des crédits en cours de paiement au premier trimestre 2011, s’élevait à 25,12 millions de consommateurs soit une augmentation comparée aux 24,72 millions de l’an passé.
• Les dettes moyennes par emprunteur canadien de cartes de crédit (se définissant suivant un recueil des soldes de toutes les cartes de crédits d’un emprunteur de cartes bancaires) ont chuté de 4 pour cent d’un trimestre sur l’autre ; elles témoignent de la seconde baisse consécutive trimestrielle.
• Les dettes provenant des cartes de crédit sont de 3 539 $ (1T 11). À la fin de l’année passée, elles étaient de 3 688 $. D’une année sur l’autre, les dettes par consommateur, portant sur les cartes de crédit, ont chuté de 25 $ (1T 10 : 3 564 $).
• Le chiffre des arriérés des cartes de crédit nationales (le nombre de comptes affiliés à des cartes de crédit indiquant des arriérés de 90 jours ou davantage) est passé à 0,38 % au cours du premier trimestre 2011 ; une hausse de 5 % comparée au trimestre précédent (0,36 %). D’une année sur l’autre, les arriérés des cartes de crédits ont augmenté de plus de 11 % (0,34 % au 1T10).
  • L’île du Prince-Édouard détient le record d’arriérés sur des cartes de crédits, 0,68 % alors que le Québec est le plus bas (0,26 %).

Analyse
"Les données du premier trimestre indiquent une hausse permanente de l’ensemble des dettes par consommateur bien que la tendance demeure modeste comparée aux niveaux à deux chiffres avant la crise. Les habitudes saisonnières, faisant suite à la période de Noël, restent les mêmes si l'on en juge par la chute des soldes des cartes de crédit par consommateur et par la légère hausse du nombre d’arriérés au cours du quatrième trimestre 2010. Dans l’ensemble, le premier trimestre s’est révélé être typiquement canadien, indiquant une évolution mineure des dépenses, une gestion fiscale permanente des arriérés ainsi qu’une confiance modeste contribuant à une hausse continue des dépenses."
-- Thomas Higgins, Vice-président des analyses et des processus décisionnaires de TransUnion

1T 2011 – Statistiques des lignes de crédits

• Les lignes de crédits (Lines of Credit = LOC) font partie d’une catégorie de dettes les plus importantes au Canada (à l'exception des emprunts immobiliers), représentant plus de 41 % des dettes au Canada à la fin du premier trimestre. Les résidents de l’Alberta et de l’Ontario sont proportionnellement les plus grands utilisateurs de LOC ; représentant plus de 57 %.
• Le chiffre des arriérés des LOC (le nombre de comptes affiliés aux LOC dont les arriérés portent sur 90 jours ou davantage) est le plus bas dans toutes les catégories de produits soit 0,21 %. Les comptes dont les arriérés datent de 90 à 120 jours sont en baisse de 10 % comparés à l’an passé.
  • Les territoires du Nord-Ouest et du Nunavut enregistrent le chiffre le plus élevé d’arriérés des LOC, dépassant 0,50 %. Le Québec (0,13 %) et la Terre-Neuve et Labrador (0,14 %) enregistrent le chiffre le plus bas de la nation.
• Les dettes des emprunteurs canadiens des LOC (se définissant comme étant le solde de toutes les LOC pour un emprunteur de LOC) a chuté pour la première fois depuis cinq trimestres pour atteindre les 33 762 $ alors qu'elles étaient à 33 981 au cours du trimestre précédant. Cependant, d'une année sur l’autre, les dettes des LOC ont enregistré une hausse de 5,9 % (1 T10 : 31 867 $).

Analyse
"Les lignes de crédit demeurent le principal instrument financier pour les canadiens ; représentant la moitié des dettes (à l’exception de celles des emprunts immobiliers). Bien que les dettes des LOC soient en hausse comparées à l’an passé, la première baisse trimestrielle, combinée à la hausse continue des dettes relatives aux paiements échelonnés, peut être un indice avant-coureur indiquant que les canadiens se lancent dans une forme plus conservatrice et restreinte de financement, afin d'arriver à gérer l'ensemble de leurs dettes. -- Thomas Higgins, Vice-président des analyses et des processus décisionnaires de TransUnion

Statistiques auto du 1T2011

• Le chiffre des arriérés auto (le nombre de comptes auto dont les arriérés sont de 90 jours ou davantage) a légèrement chuté, 0,10 %, au cours du premier trimestre 2011, comparé au précédent (4T10 : 0,11). Il était de 0,13 % il y a un an.
  • Le Manitoba et Nunavut détiennent le record d’arriérés du Canada ; 0,39 %. La Terre-Neuve et Labrador (0,07 %) et Québec (0,06 %) enregistrent le chiffre le plus bas de la nation.
• Les dettes des emprunteurs canadiens pour achat de voitures (se définissant comme étant le solde cumulé de tous les prêts automobiles d'un emprunteur pour achat de voiture) ont maintenu une ferme position, à 16 181 $, comparés au trimestre précédent de 16 189 $. Une hausse cependant, 12,4 % comparée au premier trimestre 2010 (14 402 $). L’ensemble des dettes pour achat de voitures de la nation a légèrement chuté pour passer de 45,8 milliards (4T10) à 45,6 milliards (1T11). L’ensemble des dettes pour achat de voitures du premier trimestre 2010 était de 46,8 milliards.

Analyse
"La croissance modeste des dettes d'auto-financement est compensée par la hausse des dettes relatives aux paiements échelonnés ; les plus grandes banques continuent d’investir dans le marché de l'auto-financement direct, proposant davantage de choix aux consommateurs. La chute du chiffre des arriérés est un indice de la capacité des canadiens à bien gérer leurs dettes actuelles." -- Thomas Higgins, Vice-président des analyses et des processus décisionnaires de TransUnion

Les tendances du marché de TransUnion
Les tendances du marché de TransUnion sont des solutions exhaustives et parfaitement représentatives, permettant d’obtenir chaque trimestre, des informations sur les statistiques émanant de la base de données portant sur les crédits des consommateurs nationaux de TransUnion. Chaque registre des consommateurs canadiens contient des centaines de variables illustrant les performances et l'utilisation des crédits par les consommateurs. En utilisant les tendances du marché, les clients d’une panoplie d’industries peuvent analyser leurs tendances sur toute une période d’activité ; ce qui les aide à saisir les habitudes des consommateurs dans les différentes régions du Canada.

À propos de TransUnion
Leader international du domaine de la gestion des informations et des crédits, TransUnion octroie à des millions de personnes des avantages grâce à son recueil, à ses analyses et aux informations que la société met à disposition. En ce qui concerne les entreprises, TransUnion les aide à être plus efficaces, à mieux gérer les risques, à réduire leurs dépenses tout en augmentant leurs revenus grâce à la mise à disposition d'informations exhaustives, d’analyses et de processus décisionnaires. En ce qui concerne les consommateurs, TransUnion met à leur disposition des outils, des ressources, la formation, ceci pour les aider à mieux gérer leurs crédits et à atteindre leurs objectifs financiers. Grâce à cela et à d’autres efforts, TransUnion s'oriente vers une économie internationale plus forte. Située à Toronto et son siège se trouvant à Chicago, Illinois, TransUnion propose des services et de l’assistance dans tout le Canada. Visitez le lien www.transunion.ca pour de plus amples informations.

Les graphiques et/ou les photographies accompagnant ce communiqué de presse peuvent être obtenus par les journalistes en contactant Cliff O'Neal au 312-985-2540, en envoyant un courriel à coneal@transunion.com en contactant Dave Blumberg au 312-985-3059 ou bien en lui envoyant un courriel à dblumbe@transunion.com.